全国多地将开展打击整治涉诈银行对公账号专项工作
近期，全国多地公安与银行主管部门联手，开展打击整治涉诈银行对公账户违法犯罪行动，千家企业账户被冻结。
银行对公账户本是一家企业日常转账、结算、现金收付的结算账户，如今却成为一些不法分子的“洗钱”工具。为此全国各地银行，全面排查银行账户涉嫌违法犯罪等行为！经过打击整治，各家银行已加强监测，尤其加强客户身份识别，持续关注客户日常经营活动及金融交易情况。重点排查异地开户、休眠测试、无法联系开户企业、资金过渡明显、夜间交易频繁、经营异常的可疑账户。对可疑对公账户，各商业银行会视情况分等级采取只收不付、不收不付、限制网银交易等控制措施。
存在以下情况的企业被重点关注：
1、一人多企、一人多户、一址多照
2、经营地址为“自主申报、住所申报”
3、无本地户、无居住证、无社保的三无人员
4、首次开户的企业法人代表年纪偏大或偏小（小于25或大于65岁）
5、身份证地址为异地的偏远农村、手机号为异地、企业名称用字怪癖等。
企业法人需注意接听银行电话：
银行一般会通过电话联系法人或者实地上门方式进行排查！主要会核实公司名称、税号、注册地址、主营业务、法人、主营业务等，因此建议企业老板熟悉下公司登记信息，注意及时接听电话，避免因回复不及时，被认定为联系不上，从而导致账户冻结！
对公账户被冻结如何解决：
如果因为没有及时接听银行电话，导致自己公司对公户被冻结了，账户无法收款和转账，遇到这种情况，企业应该如何解决呢？
1、首先，公司一定保证要合法正规真实经营
2、其次，及时和所属银行网点进行沟通、按要求提供相关真实经营的证明材料申请解冻（比如：房租水电发票、场地租赁合同、公司社保、交易往来合同等等）
3、可把原来开的对公户销户后，再重新选择其他银行开户。
对于企业新申请对公账户从严审查：
针对企业新申请的对公账户，各商业银行按要求落实开户审核责任，做好开户尽职调查工作，企业需按要求提供以下申请材料：
1、提供以公司、法人、股东名义承租的租赁合同或场地证明（包括自有房产证）
2、近1个月水电费发票或租金转账凭证（转账凭证的金额、时间、付款方收款方，需与租赁合同内容以及公司注册成立时间逻辑关系对应）
3、公司营业执照原件、公章、财务章、法人私章
4、法人本人携带身份证原件及公司相关资料到场开户
银行网点在受理申请资料后，需安排工作人员上门核查注册地址，确保“真人、真事、真资料“方能审核通过！
温馨提示：各支行要求有所出入，具体以申请支行要求为准！
